还敢交"队钱"吗?又有人骗了一百多万跑路……

作者: admin 分类: 热点 发布时间: 2019-08-23 14:21

 “互助基金会”

又称 “钱传”。

这种“互助基金会”

没有相应的信用评价机制,

也缺乏配套的监督管理,

任何一环出现纰漏,

都可能导致“互助基金会”无法进行下去,

引发“倒会”现象。

近年来,

在民间出现的这种

非正规的地下融资渠道,

究竟是“互助”还是诈骗呢?

近日,县法院就开庭审理了这么一起案件。

还敢交"队钱"吗?又有人骗了一百多万跑路……

从2012年起,李某开始从事民间“互助基金会”,充当传头,通过对新加入的村民宣传“钱传”好处,承诺在24个月的“钱传”到期后,可以多领取到利息,并嘱咐村民帮忙相互传达,以人传人的方式向社会不特定对象吸收资金。

2017年7月,李某因将收取的传金借给他人未能收回,以及利息亏本等,最终选择跑路逃匿,使得村民无法与其取得联系。经审查,李某违反国家金融管理法律规定,未经有关部门依法批准,非法吸收31名村民存款共计203.81万元,其中有124.15万元至今未归还,涉案数额巨大。

县检察院

以涉嫌非法吸收公众存款罪

对李某提起公诉。

县法院作出判决,

判处李某有期徒刑3年,

并处罚金5万元;

责令李某退赔给31名被害人124.15万元

经办该案的检察官告诉记者,“互助基金会”等民间集资方式是游走在法律灰色地带的,风险很大,很容易触碰非法吸收公众存款罪的红线,市民对此应有深刻的认识,自觉抵制和远离。一旦出现“倒会”,将导致参与的群众资金难以收回,且通常涉案金额巨大,会给家庭造成沉重的负担。同时,“互助基金会”的参与者通常是乡里乡亲、亲朋好友,“倒会”的出现也会带来许多的邻里纠纷、亲朋反目。